Respiration immédiate : structurer son pilotage de trésorerie et mobiliser de l'emprunt court-terme
Entrée en relation : 2023
Secteur : Transition écologique
Activité : Distribution de boitiers optimisant la consommation d’électricité des particuliers
Notre Accompagnement (stack) : Finance
"La confiance de Laurent et de ses équipes nous a permis de nous immerger dans leur quotidien pour comprendre les enjeux du terrain. Associée à notre expertise data, cette approche a rendu possible la création d’un outil de pilotage devenu essentiel pour suivre l’activité et prendre des décisions rapides et éclairées."
Avec notre reporting comme base, nous activons des leviers clés
pour créer de la valeur
Identifier, structurer et obtenir des financements non dilutifs pour soutenir l’innovation
Enjeux
- Compléter la Série A avec des financements non dilutifs pour assurer l’exécution du plan
- Identifier les dispositifs de financement dédiés à la transition énergétique et écologique
- Fluidifier le montage des dossiers auprès de chaque établissement bancaire
Résultats
- Négociation des termes des contrats bancaires les plus avantageux pour l’entreprise et son projet de développement (taux, niveau de maturité, garanties)
- Obtention financements non dilutifs en lien avec les dispositifs de soutien à la transition énergétique et écologique
- Dès l’entrée en relation plus de 90 % des informations demandées par les banques étaient disponibles grâce au reporting et à la mise à jour mensuelle de la comptabilité, garantissant l’instruction immédiate du dossier
Identifier le dispositif de financement le plus adapté pour soulager le cycle d’exploitation
Enjeux
- BFR structurellement élevé lié à l’importation de matériel depuis l’international
- Paiement exigé à l’expédition, entraînant un décaissement immédiat sans génération de revenus à court terme
- Pression forte sur la trésorerie, limitant la capacité de l’entreprise à soutenir sa croissance
Résultats
- Analyse des solutions de financement les plus adaptées (modes de déploiement, coûts, implications opérationnelles)
- Rédaction d’une note de crédit structurée à destination des partenaires bancaires (crédit documentaire)
- Obtention de deux lettres de crédit (LC) permettant de sécuriser et financer les approvisionnements
Garantir un fichier de pilotage prévisionnel précis mis à jour mensuellement à partir des données opérationnelles et comptables à destination du management et des investisseurs
Enjeux
- Sources éclatées entre suivi des stocks, facturation et effort des équipes, complexifiant la centralisation de la donnée
- Projection de trésorerie indisponibles faute de données opérationnelles consolidées
- Remontée de la donnée chiffrée fiable (P&L, Cash-flow) aux comités d’investissement
Résultats
- Intégration des données comptables et opérationnelles dans un tableur synchronisée par notre solution propriétaire
- Projection court terme (2–3 mois) des niveaux de stocks et de leur financement pour anticiper les tensions de trésorerie
- Rédaction d’un projeté cadrant l’opérationnel et le comptable sur une base mensuelle et servant à la fois de fiche de route interne et de support de communication investisseurs
Résultats en chiffres
de dispositifs obtenus dans le financement des stocks
de financements bancaires débloqués
d’intérêts encaissés sur 6 mois grâce au placement de la trésorerie
"Ce que j’apprécie vraiment, c’est le niveau de précision : ça colle parfaitement à mes attentes et exigences, même avec la complexité de notre business. Il y a aussi un vrai engagement : jamais une seconde où l’on me renvoie la balle ou qu’on considère que le problème appartient à quelqu’un d’autre.
Côté data et outils, tout est structuré : les bases communiquent entre elles, c’est carré et efficace. Et puis, à chaque fois qu’un souci se présente, je sais que je peux demander à Julia : j’ai systématiquement un retour sérieux et innovant, digne d’une DAF expérimentée - l’exemple de la L/C en dit long."
Ils ont transformé leur finance avec nous
